Moje práce nestojí na prodeji finančních produktů. Stojí na pochopení životní situace klienta a na dlouhodobé péči o jeho finance.
Za roky práce ve financích jsem si uvědomil jednu důležitou věc. Důvěra klienta nevzniká tím, že mu někdo něco nabídne nebo prodá. Důvěra vzniká tehdy, když poradce nic nezamlčuje a pomůže klientovi pochopit, jak věci skutečně fungují.
Moje práce proto stojí na zkušenostech z tisíců situací, které jsme s klienty řešili. Klienti u mě nedělají finanční rozhodnutí metodou pokus-omyl. Opírají se o zkušenosti, které by jinak získávali dlouhé roky.
Každý klient má jiný životní příběh, jiné priority a jiné zkušenosti s financemi.
Proto mě na začátku zajímá především jeho situace – rodina, práce, plány do budoucna a také zkušenosti s pojištěním, investicemi nebo úvěry.
Teprve když pochopím, co klient skutečně potřebuje, má smysl začít hledat řešení.
Velmi často mají lidé své smlouvy rozdělené na různých místech – něco v e-mailu, něco v šuplíku a něco si už ani nepamatují.
První krok proto často spočívá v tom, že společně vytvoříme přehled o tom, jak jejich finanční věci skutečně fungují.
Jako servisní společnost jsme si vybrali Broker Trust, který poskytuje profesionální nástroje pro porovnání finančních produktů napříč trhem.
Díky nim můžeme vybírat řešení podle kvality pojistných podmínek, výše výluk, nákladů a dalších parametrů – nikoli podle marketingu jednotlivých finančních institucí.
Velkou výhodou naší kanceláře je, že zde funguje regionální centrum Poradny poškozeného pro Ústecký kraj.
Díky spolupráci s odborníky společnosti EUCS pomáháme klientům řešit situace, kdy pojišťovna pojistné plnění krátí nebo odmítá.
Tato zkušenost nám dává unikátní pohled na to, jak jednotlivé pojistné smlouvy fungují ve skutečnosti.
Poradna poškozeného – regionální centrum Teplice
Moje práce nekončí podpisem smlouvy.
Situace klientů se v průběhu života mění – rodina, práce, podnikání nebo ekonomická situace. Proto finance průběžně kontrolujeme a přizpůsobujeme aktuálním potřebám klienta.
Cílem je, aby finanční rozhodnutí klienta dávala smysl nejen dnes, ale i za mnoho let.
První setkání je vždy především o poznání. Nejde o prodej produktů ani o rychlá rozhodnutí.
Na začátku klientům krátce vysvětluji, jak vlastně pracuji a proč mě klienti vyhledávají.
Za léta práce ve financích jsem zjistil jednu důležitou věc – každou věc člověk dělá poprvé jinak než popáté. A úplně jinak ji dělá potisící.
Moje přidaná hodnota spočívá v tom, že klienti u mě nedělají finanční rozhodnutí metodou pokus-omyl. Opírají se o zkušenosti z mnoha situací, které jsme již s klienty řešili.
Moje práce je vlastně jednoduchá – pomáhat klientům, aby jejich finanční rozhodnutí dávala dlouhodobě smysl.
Klientům také vysvětluji, že za moji práci nic neplatí. Stejně jako banka platí zaměstnance na pobočce, finanční instituce platí i poradce, kteří klientům pomáhají s výběrem řešení.
Rozdíl je v tom, že zaměstnanec banky pracuje pro banku. Já pracuji pro klienta.
Díky tomu mohu otevřeně upozornit nejen na výhody jednotlivých řešení, ale i na jejich slabá místa.
Moje práce se nejčastěji týká tří oblastí:
V každé z nich se snažím klientům pomoci vyhnout chybám, které by jinak dělali sami.
Na konci prvního setkání proto většinou navrhuji jednoduchý další krok – podívat se na stávající smlouvy klienta a zjistit, zda skutečně odpovídají jeho očekáváním.
Každý klient je totiž jiný a moje práce není všechny oblékat do jedné uniformy, ale pochopit jejich příběh.
Pokud vás zajímá, jak naši spolupráci hodnotí lidé, kteří se na mě již obrátili, můžete se podívat na jejich zkušenosti zde:
Pokud vás zajímá, zda vaše pojištění, investice nebo úvěry odpovídají vašim očekáváním, můžeme se na ně společně podívat.
První setkání je vždy nezávazné a jeho cílem je především pochopit vaši situaci a možnosti další spolupráce.
Jsem robotický klon Martina Hrni. Ptejte se mě na cokoliv z oboru financí.
